Wat kan er met jouw bedrijfsgegevens gebeuren?

1) Je kunt in gezamenlijke analyses terechtkomen

Instanties zoals:

• Belastingdienst

• Gemeente

• Politie / OM

• RIEC (Regionaal Informatie- en Expertisecentrum)

• FEC (Financieel Expertisecentrum)

mogen jouw gegevens combineren met info van andere partijen als er een vermoeden is van:

• Fraude

• Witwassen

• Ondermijning

• Misbruik van subsidies of regelingen

Dat kan ook op basis van signalen of risicoprofielen, niet alleen bij bewezen overtredingen.

2) Profilering en risicomodellen

Binnen sommige verbanden mag gebruik worden gemaakt van:

• Risico-indicatoren

• Geautomatiseerde analyses

• “Vermoedens” op basis van patronen

Dat betekent: ook als je niets fout doet, kun je toch in beeld komen door bijvoorbeeld:

• Branche (bijv. cash-intensief)

• Ongebruikelijke transacties

• Complexe bedrijfsstructuren

3) Minder inzage dan je zou willen

Je hebt volgens de AVG recht op inzage, maar:

• Je krijgt vaak niet te horen dat je in zo’n samenwerkingsverband zit

• Opsporingsbelangen kunnen worden gebruikt om info te weigeren

• Je weet dus niet altijd waarom je extra controles krijgt

4) Extra kans op controles

Gevolgen in de praktijk kunnen zijn:

• Meer belastingcontroles

• Gemeentelijke handhaving

• Banken die strenger worden (KYC/WWFT)

• Subsidies die worden herbeoordeeld

Zonder dat expliciet wordt gezegd: “dit komt door de WGS”.

Specifiek relevant voor jou (administratiekantoor)

Omdat jij een administratiekantoor aan huis runt, is dit extra relevant:

• Ongebruikelijke transacties van klanten → sneller gesignaleerd

• Jij kunt indirect “meegetrokken” worden in een onderzoek naar een klant

• Banken en Belastingdienst kunnen extra vragen stellen over jouw dossiers

• WWFT-meldingen krijgen meer gewicht in gecombineerde analyses

Wat kun je praktisch doen?

Slimme beschermingsmaatregelen:
✅ Zorg voor perfecte dossiervorming
✅ Wees streng met cliëntenacceptatie
✅ Documenteer WWFT-afwegingen goed
✅ Check of je privacyverklaring up-to-date is
✅ Wees alert op “hoog-risico” klanten/branches

Kort gezegd:
De WGS maakt het voor de overheid makkelijker om ondernemers te screenen en te koppelen in databestanden, ook zonder dat jij iets strafbaars hebt gedaan. Het vergroot de kans op profilering en indirecte verdenking.